Get free consultation
Fill out the form and we will contact you
Hệ thống thuế tại Canada được quản lý bởi Cơ quan Doanh thu Canada (Canada Revenue Agency - CRA), với năm tài chính kéo dài từ ngày 1/1 đến 31/12 hàng năm. Việc khai thuế giúp bạn tuân thủ pháp luật, mang lại cơ hội nhận các khoản hoàn thuế, tín dụng thuế, hoặc phúc lợi như GST/HST Credit, Canada Child Benefit, và Ontario Trillium Benefit (nếu cư trú tại Ontario). Bài viết này sẽ hướng dẫn cách khai thuế ở Canada, đặc biệt cho người mới đến, cùng lưu ý để tối ưu hóa quyền lợi thuế.
Tuân thủ pháp luật: Mọi cư dân Canada (bao gồm người nhập cư từ ngày trở thành cư dân thuế) phải khai báo toàn bộ thu nhập trong và ngoài Canada trước hạn chót 30/4 hàng năm. Nếu tự kinh doanh, hạn chót là 15/6 nhưng khoản thuế nợ phải nộp trước 30/4.
Nhận hoàn thuế: Nếu bạn nộp thừa thuế, việc khai thuế giúp bạn nhận lại khoản hoàn thuế (tax refund).
Tận dụng phúc lợi: Ngay cả khi không có thu nhập, khai thuế giúp bạn đủ điều kiện nhận các khoản tín dụng như GST/HST Credit hoặc Canada Workers Benefit.
Hỗ trợ định cư lâu dài: Việc khai thuế đúng hạn là một yếu tố quan trọng khi xin thường trú nhân (PR) hoặc quốc tịch Canada.
Mọi công dân tại Canada đều phải cần khai thuế ở Canada
Bạn cần khai thuế nếu thuộc một trong các trường hợp sau:
Có thu nhập chịu thuế (từ việc làm, kinh doanh, đầu tư, v.v.).
Được CRA yêu cầu nộp tờ khai thuế.
Muốn nhận hoàn thuế hoặc các khoản tín dụng/phúc lợi.
Là người tự kinh doanh, kể cả thu nhập thấp.
Sở hữu tài sản nước ngoài trị giá trên 100,000 CAD (phải khai báo).
Người không cư trú nhưng có thu nhập từ Canada (như tiền lương, tiền thuê bất động sản) cũng phải nộp thuế theo mức thuế suất cố định (thường 25%, có thể giảm theo hiệp định thuế).
Người không cư trú nhưng có thu nhập từ Canada cũng cần nộp thuế
Tình trạng cư trú quyết định nghĩa vụ thuế của bạn:
Cư dân thuế: Phải khai báo toàn bộ thu nhập toàn cầu (trong và ngoài Canada).
Cư dân thuế nửa năm: Chỉ khai báo thu nhập từ ngày trở thành cư dân Canada.
Không cư trú: Chỉ nộp thuế cho thu nhập từ nguồn Canada.
Để xác định tình trạng, CRA xem xét các yếu tố như thời gian lưu trú (thường trên 183 ngày/năm), mối quan hệ tại Canada (gia đình, tài sản, công việc), và ý định cư trú lâu dài. Nếu cần hỗ trợ xác định tình trạng, bạn có thể liên hệ chuyên gia tại quoctichthuhai.com.
Bạn cần thu thập các tài liệu sau:
Số Bảo hiểm Xã hội (SIN) hoặc Mã số thuế cá nhân (ITN): Đây là mã số bắt buộc để khai thuế. Nếu chưa có, hãy đăng ký tại Service Canada.
Phiếu T4: Bảng kê khai thu nhập từ chủ lao động (gửi trước cuối tháng 2).
Phiếu T5: Báo cáo thu nhập từ đầu tư (lãi suất, cổ tức).
Phiếu T2202: Chứng nhận học phí cho sinh viên.
Biên lai chi phí: Chi phí di chuyển (nếu đủ điều kiện), chi phí làm việc tại nhà, hoặc đóng góp từ thiện.
Thông tin tài sản nước ngoài: Nếu sở hữu tài sản trị giá trên 100,000 CAD.
Lưu ý: Giữ tất cả tài liệu thuế ít nhất 6 năm để đối chiếu nếu CRA yêu cầu.
Có ba cách chính để khai thuế:
Khai thuế trực tuyến (NETFILE):
Nộp bản giấy:
Lấy biểu mẫu T1 General Income Tax and Benefit Return tại bưu điện hoặc trên website CRA.
Gửi qua bưu điện đến văn phòng CRA theo khu vực cư trú (xử lý trong 8 tuần).
Nhờ dịch vụ chuyên nghiệp: Nếu tài chính phức tạp hoặc bạn không tự tin, hãy thuê dịch vụ kế toán hoặc công ty thuế như H&R Block (chi phí khoảng 50 CAD trở lên).
Hãy chọn phương thức khai thuế phù hợp
Thông tin cá nhân: Họ tên, địa chỉ, số SIN/ITN, tỉnh bang cư trú đến ngày 31/12.
Thu nhập: Kê khai tất cả thu nhập từ T4, T5, T4A (học bổng), hoặc thu nhập tự kinh doanh.
Khấu trừ và tín dụng thuế: Bao gồm chi phí học phí, chi phí làm việc tại nhà (tối đa 500 CAD), đóng góp từ thiện, hoặc chi phí di chuyển (nếu di chuyển làm việc cách xa ít nhất 40km).
Thuế nước ngoài: Nếu đã nộp thuế ở nước khác, bạn có thể yêu cầu Foreign Tax Credit để tránh thuế kép.
Lưu ý: Ở Quebec, bạn cần nộp thêm tờ khai thuế tỉnh bang riêng.
Nộp trực tuyến: Tải tệp .tax lên hệ thống NETFILE của CRA.
Nộp qua bưu điện: In tờ khai, ký tên, và gửi đến địa chỉ CRA phù hợp (tùy tỉnh bang).
Thanh toán thuế nợ: Nếu nợ thuế, thanh toán trước 30/4 để tránh phạt (có thể trả qua ngân hàng, trực tuyến, hoặc bưu điện).
Sau khi nộp, bạn nhận được Notice of Assessment (NOA) từ CRA, thông báo số thuế nợ, hoàn thuế, hoặc tín dụng thuế.
Nếu sai sót, bạn có thể điều chỉnh tờ khai qua tài khoản CRA hoặc gửi bản sửa đổi qua bưu điện.
Tín dụng thuế GST/HST: Hoàn tiền cho người có thu nhập thấp.
Ontario Trillium Benefit: Dành cho cư dân Ontario, dựa trên chi phí thuê nhà và năng lượng.
Chi phí làm việc tại nhà: Tối đa 500 CAD cho chi phí văn phòng tại nhà (nếu làm việc từ xa).
Học phí (T2202): Sinh viên có thể khấu trừ học phí và chuyển tín dụng thuế sang năm sau nếu không sử dụng.
Chi phí di chuyển: Nếu di chuyển để làm việc hoặc học tập cách xa ít nhất 40km.
Hạn chót: 30/4 cho cá nhân, 15/6 cho người tự kinh doanh (nhưng thuế nợ phải nộp trước 30/4). Nộp trễ có thể bị phạt.
Tài sản nước ngoài: Phải khai báo nếu sở hữu tài sản trị giá trên 100,000 CAD. Không khai báo có thể bị phạt nặng.
Kiểm tra kỹ thông tin: Sai sót có thể dẫn đến chậm hoàn thuế hoặc bị CRA kiểm tra.
Sử dụng phần mềm miễn phí: Một số phần mềm như Wealthsimple Tax cung cấp dịch vụ khai thuế miễn phí cho tình trạng thuế đơn giản
Nhận hoàn thuế nhanh chóng: Hoàn thuế qua NETFILE chỉ mất 8 ngày, trong khi bản giấy mất 8 tuần.
Tăng cơ hội định cư: Lịch sử khai thuế đúng hạn là lợi thế khi xin PR hoặc quốc tịch.
Tránh phạt: Trốn thuế hoặc nộp trễ có thể dẫn đến phạt tiền hoặc truy tố hình sự.
Sử dụng dịch vụ tư vấn chuyên nghiệp tại quoctichthuhai.com
Khai thuế tại Canada có thể phức tạp với người mới nhập cư, đặc biệt khi bạn chưa quen với hệ thống thuế và các quy định liên quan. Để đảm bảo tuân thủ pháp luật và tối ưu hóa quyền lợi thuế, hãy cân nhắc sử dụng dịch vụ tư vấn chuyên nghiệp. Tại quoctichthuhai.com, chúng tôi cung cấp dịch vụ tư vấn định cư và hỗ trợ khai thuế, giúp bạn dễ dàng hòa nhập vào cuộc sống sau khi định cư Canada.
Fill out the form and we will contact you